Виявлення фіктивних контрагентів

Щороку через фіктивних контрагентів українські компанії втрачають понад 15 млрд грн. "Компанії-побратими", "фірми-одноденки" та інші шахрайські схеми стають все витонченішими. Як виявити недобросовісного партнера до укладення угоди?

Ознаки фіктивного контрагента

1. Реєстраційні "червоні прапорці"

  • Масові засновники (1 особа зареєстрована у 10+ компаніях)

  • "Віртуальні" юридичні адреси (коворкінги, квартири)

  • Часта зміна директорів та назв

2. Фінансові аномалії

  • Нульові або мінімальні обороти

  • Відсутність сплати податків

  • Дивні транзакції (кругові платежі)

3. Операційні підозри

  • Відсутність реального офісу

  • Немає власного сайту або він "шаблонний"

  • Відмова від особистої зустрічі

Чому стандартні перевірки не працюють?

  1. ЄДР дає лише базову інформацію

  2. Шахраї використовують підставних осіб

  3. Фінансові звіти часто фальсифіковані

  4. Відсутність часу на глибоку перевірку

Наша методика виявлення

1. Глибинна перевірка документів

  • Аналіз усіх пов'язаних юридичних осіб

  • Перевірка історії змін у ЄДР

  • Експертиза підписів і печаток

2. Фінансовий аналіз

  • Перевірка реальних оборотів за банківськими рахунками

  • Виявлення кругових платежів

  • Аналіз податкових накладних

3. Полеві перевірки

  • Візит за юридичною адресою

  • Фото/відеофіксація місця "діяльності"

  • Співбесіди з сусідами/орендодавцями

4. Кіберрозслідування

  • Аналіз цифрового сліду керівництва

  • Виявлення зв'язків із іншими підозрілими фірмами

  • Перевірка в темних чатах та спецфорумах

Реальні кейси з практики

  1. Викрили мережу з 12 "фірм-одноденок", які спеціалізувалися на відмиванні коштів

  2. Запобігли угоді на 2 млн грн з компанією, що використовувала підставних директорів

  3. Виявили схему з фіктивними експортними операціями

Як захистити бізнес?

Профілактичні заходи:

  • Обов'язкова глибинна перевірка нових контрагентів

  • Створення "чорного списку" ненадійних партнерів

  • Впровадження політики двох етапів перевірки (до і після укладення угоди)

Технічні рішення:

  • Автоматизовані системи моніторингу контрагентів

  • Програмні комплекси аналізу фінансових потоків

  • Додаткові умови в договорах (право на перевірку)

Чому обирають нас?

  • Власна база даних з 50 000+ перевірених компаній

  • Колишні працівники ДФС у команді

  • Швидкість перевірки – від 1 до 3 днів

  • Гарантія конфіденційності

Що робити зараз?

  1. Перевірте своїх поточних контрагентів за нашою методикою

  2. Скачайте чек-лист ознак фіктивних фірм

  3. Заповніть форму для швидкої перевірки підозрілого партнера

Залиште заявку на перевірку контрагента – захистіть свій бізнес від шахраїв!